Par
Clément Janicot
CEO de Gus Assurance
Crée en 1977, Solly Azar est un courtier grossiste qui offre un large éventail de produits d’assurance pour les particuliers et les travailleurs non salariés.
Gus Assurance est un courtier expert de la protection sociale des TNS. À ce titre nous vous proposons dans cet article un test des différentes assurances de Solly Azar à destination des professionnels.
Vous envisagez de souscrire la prévoyance de Solly Azar ? N’hésitez pas à comparer avec ce que d’autres assureurs comme Abeille ou Swisslife ou encore April proposent.
Voir nos articles sur la prévoyance d'Abeille, la prévoyance de Swisslife et la prévoyance d'April.
Solly Azar a conçu une série de produits répondant aux défis de la protection sociale des Travailleurs Non Salariés (TNS), incluant la prévoyance et la complémentaire santé.
Avec la loi Madelin, les TNS peuvent passer les cotisations de leur mutuelle et de leur prévoyance en charges ce qui permet de réduire le coût réel des contrats.
La prévoyance TNS est une protection essentielle pour garantir une sécurité financière face aux imprévus, permettant de maintenir un revenu stable en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité et de protéger la famille en cas de décès.
La prévoyance comprend les garanties suivantes :
Déjà plusieurs centaines d’indépendants ont fait appel aux services de Gus Assurance pour trouver une prévoyance vraiment adaptée à leur situation. N’hésitez pas à demander votre étude gratuite sur notre site.
La mutuelle permet aux travailleurs non-salariés (TNS) d'obtenir une couverture santé complémentaire à celle de la Sécurité Sociale. Elle vise à rembourser les frais médicaux non couverts par le régime obligatoire, comme les consultations chez des spécialistes, les frais d'hospitalisation, les soins dentaires ou optiques.
Voir notre article avec nos conseils pour trouver une mutuelle TNS
👱🏽 Déjà plusieurs centaines de TNS ont fait appel à Gus Assurance
💵 Conseils 100% gratuit. Faites-vous accompagner par nos experts
🤝 Demandez des devis. Comparatif 10 contrats
Le contrat prévoyance de Solly Azar comprend les garanties indispensables d’une prévoyance et permet de vous protéger en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Les points différenciants de Solly Azar sont les suivants :
Stabilité des tarifs: Grâce à la tarification en âge à l’adhésion, la cotisation n’évolue pas avec l’âge de l’assuré. Chez les concurrents les prix évoluent généralement d’environ 3% à 5% par année d’ancienneté.
April et Alptis sont les deux seuls autres assureurs qui proposent une tarification en âge à l’adhésion. C’est un point fort du contrat. Cependant, attention cela ne signifie pas que Solly Azar n’augmentera jamais les prix car si celui-ci a trop d’arrêts de travail ou invalidité chez ses assurés alors il sera dans l’obligation d’augmenter les prix.
Garanties forfaitaires : Jusqu'à un revenu de 87 000€, les garanties sont appliquées sur une base forfaitaire : le montant que vous avez choisi lors de la souscription correspondra exactement au montant qui vous sera indemnisé.
Rente éducation: Une rente est versée à chaque enfant à charge, avec un tarif unique indépendamment du nombre d'enfants.
Le fait que Solly Azar propose un prix identique pour la rente éducation quel que soit le nombre d’enfants est un vrai point différenciant du contrat.
Option dos et psy qui permet une couverture sans condition des affections dorso-lombaires et psychiques. Sans cette option les maladies de dos et psychologiques sont indemnisées uniquement s’il y a hospitalisation.
Vous avez la version 2024 des conditions générales du contrat prévoyance de Solly Azar ? N’hésitez pas à nous les envoyer sur clement@gus-assurance.fr car je n’arrive pas à les obtenir. Je vous propose une analyse gratuite de celles-ci en échange.
La mutuelle Santé TNS de Solly Azar offre une solution adaptée aux besoins des indépendants, quelle que soit leur profession.
La mutuelle TNS de Solly Azar est éligible au 100% Santé, tout en permettant une déductibilité fiscale via la loi Madelin.
L'offre se distingue par un excellent rapport garantie/prix, de solides remboursements, une sur-complémentaire optionnelle, et des services inclus tels que la téléconsultation médicale 24/7, une assistance complète en cas d'hospitalisation, un service d’aide aux aidants, et la délivrance d'une carte de tiers-payant provisoire.
Contrairement à Swisslife ou Entoria qui offrent une remise de 10% sur les cotisations de prévoyance aux clients de la mutuelle, Solly Azar ne propose pas cette réduction.
Selon nos analyses les meilleures assurances santé pour les TNS sont la mutuelle d'Alan, la mutuelle de Swisslife et la mutuelle d'April.
Les produits de Solly Azar sont distribués exclusivement via un réseau de courtiers. Ce modèle de distribution permet à l'entreprise de se concentrer sur le développement et la gestion de ses produits d'assurance, tandis que les courtiers, en tant qu'intermédiaires professionnels, conseillent et vendent ces produits aux clients finaux.
Gus Assurance a choisi de ne pas distribuer les produits de Solly Azar mais nous proposons de nombreuses autres alternatives. N’hésitez pas à faire une demande de devis sur notre site si vous voulez une mutuelle ou une prévoyance.
Vous hésitez encore ? Voici quelques compléments d’informations sur les questions que l’on nous pose le plus souvent !
En tant que TNS souscrire une prévoyance est indispensable car vous n’êtes pas bien couvert par la Sécurité Sociale en cas d’aléas de la vie. La prévoyance comprend plusieurs garanties permettant de vous protéger en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès. Mais ce n’est pas si simple de trouver un contrat adapté à ses besoins et sans mauvaise surprise.
Pas d’inquiétude Gus est là pour vous accompagner.
🛡️
Souhaitez-vous couvrir un risque d'invalidité ? Protéger financièrement votre famille en cas d’accident ou décès ? Maintenir votre salaire en cas d’incapacité à travailler ? Déterminez le niveau de protection dont vous avez besoin pour vous-même et votre famille pour chaque risque.
⚖️
Sélectionnez un contrat offrant des garanties adaptées aux risques que vous voulez couvrir. Les garanties maintien de salaire, invalidité et capital décès composent le socle commun des prévoyances. Certaines garanties ne sont pas toujours proposées comme la rente éducation ou l’assurance frais généraux pour les dirigeants d’entreprise. Par ailleurs, le niveau d’indemnisation (notamment le montant du capital décès) et la manière d’indemniser diffèrent en fonction des contrats.
🧐
Les contrats de prévoyance comportent des délais de carence (délai pendant lequel vous payez vos cotisations mais ne pouvez pas encore bénéficier des prestations offertes par le contrat) et des délais de franchise (nombre de jours avant le démarrage de l’indemnisation en cas d’arrêt de travail). Les contrats peuvent aussi prévoir des limites concernant le montant total versé ou la durée de versement des indemnités.
🔍
Soyez vigilant sur le barème utilisé pour calculer le taux d’invalidité. Si votre métier comporte une dimension physique importante, privilégier un barème professionnel. Un barème fonctionnel ou croisé est suffisant sinon. Vérifiez bien que le versement de la rente invalidité démarre dès 20% ou 33% d’invalidité. Faites attention aux exclusions notamment si vous pratiquez un sport à risque ainsi qu’à la prise en charge des maladies liées au dos ou à des problèmes psychologiques (burn-out).
💰
Les cotisations varient en fonction des garanties, des options, de l'âge de l'assuré et de la sélection médicale et de l'assureur. Comparez les tarifs des contrats. Sachez aussi qu’avec la loi Madelin vous pouvez passer les cotisations en frais ce qui permet de réduire le coût réel de la prévoyance.
📖
Nous avons rédigé un article spécifique sur la prévoyance pour les TNS ainsi qu’une vidéo. Vous pouvez les regarder pour monter en compétence sur le sujet